Colegios de notarios, asociaciones de agentes aduanales, cámaras de un mismo giro: la ley permite que una organización presente los avisos en nombre de sus integrantes. Es la entidad colegiada. Puede simplificar el trabajo, pero no traslada todas las obligaciones.
¿Qué es?
Quienes realizan Actividades Vulnerables, incluidos quienes actúan por fideicomisos, pueden presentar sus avisos por conducto de una entidad colegiada (art. 26). El SAT y la UIF solo firman convenio con entidades integradas por quienes realizan tareas similares respecto de una misma Actividad Vulnerable (Reglamento, art. 33).
Requisitos de la entidad (art. 27)
- Estar formada por quienes realizan tareas similares, y tener en su objeto la presentación de avisos de sus integrantes.
- Mantener actualizado el padrón de integrantes.
- Designar un representante con, al menos, poder general para actos de administración, que reciba capacitación anual.
- Contar con el mandato expreso de cada integrante.
- Garantizar la confidencialidad y el resguardo de la información.
- Tener sistemas con las características técnicas y de seguridad necesarias.
- Tener un convenio vigente con el SAT y la UIF.
El convenio
es la vigencia máxima del convenio. Para renovarlo, el SAT debe corroborar el cumplimiento y la UIF, que la calidad de los avisos cumpla los formatos oficiales (Reglamento, art. 33 Bis).
La solicitud se presenta por escrito ante el SAT, con los datos de la entidad, su padrón de integrantes, su representante y sus procedimientos (Reglamento, art. 35). La entidad puede tener un órgano concentrador que la auxilie, señalado en el convenio (arts. 39 y 40).
¿Quién responde?
| Situación | Responde |
|---|---|
| Incumplimiento por causa imputable a la entidad | La entidad colegiada (art. 30) |
| Incumplimiento por causa imputable al integrante | El integrante (art. 30) |
| Veracidad de la información que el integrante le dio | No la entidad: solo avisa lo que le informan (Reglamento, art. 38) |
La entidad presenta los avisos, pero identificar a sus clientes, integrar expedientes, evaluar riesgos y conservar su información siguen siendo obligaciones de cada integrante.
Si la entidad deja de operar
Debe avisar con al menos 30 días de anticipación a sus integrantes y a la Secretaría, y devolverles su información. Desde entonces, cada integrante cumple de forma individual y directa (art. 31). La entidad conserva por al menos 10 años lo recibido de sus integrantes y los acuses (Reglamento, art. 38).
Cómo le ayuda KYC Digital
Aunque sus avisos los presente una entidad colegiada, sus expedientes y operaciones siguen siendo suyos. La plataforma los mantiene ordenados y genera el XML de cada aviso, validado contra el esquema oficial, para entregarlo a quien lo presente.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.