Un grupo con una inmobiliaria, una arrendadora y una agencia de autos tiene tres sujetos obligados distintos, cada uno con su RFC. Desde la reforma de 2025, la ley pide además que el grupo tenga políticas comunes.
Lo que dice la ley
Si quien realiza Actividades Vulnerables forma parte de un grupo empresarial, debe implementar políticas aplicables a todas sus sucursales y filiales de propiedad mayoritaria, incluidas las extranjeras, para prevenir el lavado y su financiamiento (art. 18, fr. VIII).
El detalle se establece en las Reglas de Carácter General; confírmelo con su área de cumplimiento.
Cada empresa cumple por separado
- Alta en el padrón con la e.firma de su propio RFC.
- Avisos e informes por cada sujeto obligado y por cada actividad.
- Representante Encargada del Cumplimiento designada por cada persona moral (art. 20).
- Acumulación por cliente dentro de cada sujeto obligado y tipo de operación.
Lo que conviene centralizar
Políticas
Un marco común que cada empresa adapta a su actividad.
Riesgos
Una metodología de evaluación compartida, con factores propios por giro.
Capacitación
Un programa anual con módulos generales y por sector.
Si un mismo cliente compra un departamento a la inmobiliaria y un auto a la agencia, cada empresa lo identifica y avisa por su lado. Pero ver al cliente en conjunto ayuda a detectar perfiles de riesgo que una sola empresa no vería.
Filiales en el extranjero
Las políticas del grupo alcanzan también a las filiales extranjeras de propiedad mayoritaria. En la práctica, conviene revisar cómo conviven con las leyes del otro país, con apoyo legal local.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma está pensada también para grupos empresariales que administran varios RFC: con usuarios, roles y acceso por RFC. Los expedientes y usuarios son una bolsa compartida entre todos los RFC de la suscripción. El número de RFC incluidos depende del plan. Vea despachos y varios RFC.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.