El mejor manual no sirve si el vendedor no sabe que un auto de $400,000 no se puede cobrar en efectivo. La reforma de 2025 convirtió la capacitación y la selección de personal en obligaciones expresas. Esta guía ayuda a armar un programa anual que se pueda demostrar.
Lo que pide la ley
El artículo 18, fracción IX, pide dos cosas:
Selección de personal
Desarrollar procesos para seleccionar al personal.
Capacitación anual
Programas anuales que difundan la ley, su normativa secundaria y su manual de políticas internas.
El periodo anual es el año calendario (decreto de reforma, transitorio segundo). Además, la persona Representante Encargada del Cumplimiento debe recibir capacitación cada año (art. 20). Los detalles y la fecha de entrada en vigor dependen de las Reglas de Carácter General; confírmelos con su área de cumplimiento.
¿A quién capacitar?
| Grupo | Qué necesita saber |
|---|---|
| Órgano de administración o administrador único | Sus responsabilidades, los riesgos del negocio y las multas |
| Directivos | El programa, los indicadores y cómo apoyar al área de cumplimiento |
| Representante Encargada del Cumplimiento | La ley, el Reglamento, las Reglas, los formatos y los cambios recientes |
| Personal con relación directa con clientes | Identificación, efectivo, señales de alerta y a quién escalar |
Contenido sugerido
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- Umbrales, efectivo y acumulación de su actividad.
- Cómo integrar un expediente y qué hacer si el cliente no entrega documentos.
- Señales de alerta de su giro. Vea tipologías.
- El aviso de 24 horas y la confidencialidad: nunca avisarle al cliente.
- Su manual de políticas internas.
Selección de personal: buenas prácticas
- Verifique identidad, antecedentes laborales y referencias de quien ocupará puestos sensibles.
- Incluya una inducción en PLD antes de que atienda clientes.
- Pida la firma de conocimiento del manual y del deber de confidencialidad.
La evidencia que debe guardar
- El programa anual con temas, fechas y destinatarios.
- Listas de asistencia firmadas o registros de acceso.
- El material utilizado.
- Evaluaciones y sus resultados, si las hubo.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma no sustituye su programa de capacitación, pero ayuda a que el proceso sea el mismo para todos: pide los mismos datos y documentos en cada expediente, revisa el efectivo en cada operación y marca lo que falta antes de un aviso. Los artículos de esta sección de Recursos pueden servirle como material de apoyo.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.