Las empresas de traslado y custodia de valores mueven y guardan dinero de terceros. La fracción X tiene una regla que no aparece en otras: si no se puede saber cuánto se trasladó, se avisa siempre.
¿A quién aplica?
El artículo 17, fracción X, incluye la prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores. Quedan fuera aquellos en los que interviene el Banco de México o las instituciones para el depósito de valores.
El Reglamento (art. 25, reformado el 27 de marzo de 2026) precisa que realizan esta actividad quienes prestan el servicio con la autorización de la Ley Federal de Seguridad Privada o de las leyes estatales en la materia.
¿Qué son «valores»?
El artículo 28 del Reglamento los define de forma amplia:
- Metales amonedados.
- Títulos de crédito (cheques, pagarés y demás de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito).
- Valores de la Ley del Mercado de Valores, aunque no circulen en bolsa.
- Bienes de las fracciones I, II, III, VI y VII del artículo 17: boletos y fichas de juego, tarjetas y monederos, cheques de viajero, joyas, metales y piedras preciosas, relojes y obras de arte.
- Los vales, cupones y monederos del artículo 22 del Reglamento.
Los números
| Control | Desde | En pesos (2026) |
|---|---|---|
| Identificación | Siempre | Cualquier monto |
| Aviso | 3,210 UMA | $376,565.10 |
| Aviso si no se puede determinar el monto | Siempre | En todos los casos |
¿Cómo se determina el monto?
El artículo 26 del Reglamento da la regla:
- Dinero: el monto es su valor.
- Valores con importe escrito: el valor señalado en el propio documento.
- Valores sin valor intrínseco, sin importe escrito y sin un documento que fije su valor: siempre son objeto de aviso.
Si su contrato no le permite conocer el contenido (por ejemplo, bultos sellados sin declaración de valor), lo prudente es pedir al cliente una declaración del valor con soporte. De lo contrario, cada servicio de ese tipo se avisa.
Señales de alerta del sector
- Volúmenes de efectivo que no corresponden al giro declarado del cliente.
- Cambios frecuentes de origen o destino sin explicación.
- Se niega a declarar el valor de lo que se traslada o custodia.
- Pide entregar los valores a personas distintas a las pactadas.
- Custodia de metales o joyas de un cliente que no tiene relación con ese mercado.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma cubre la fracción X con la clave de aviso TCV: integra el expediente de cada cliente, registra cada servicio, aplica el umbral con la UMA de la fecha, acumula seis meses por cliente y genera el XML validado contra el esquema oficial.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.