Por la notaría pasan casi todas las operaciones importantes: compraventas de inmuebles, constitución de sociedades, poderes, fideicomisos y créditos. Por eso la fracción XII, apartado A, es de las más detalladas de la ley y varios actos se avisan siempre, sin importar el monto.
¿A quién aplica?
El artículo 17, fracción XII, apartado A, aplica a los actos celebrados ante las y los notarios públicos, incluidas las protocolizaciones y cualquier otro acto que lleve a su formalización. Desde la reforma de 2025, el apartado D extiende las mismas reglas a las personas facilitadoras públicas y privadas de la Ley General de Mecanismos Alternativos de Solución de Controversias.
Los actos y cuándo se avisan
| Inciso | Acto | Aviso |
|---|---|---|
| a) | Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles | Desde 8,000 UMA ($938,480.00) |
| b) | Poderes irrevocables para actos de administración o dominio | Siempre |
| c) | Constitución de personas morales, aumento o disminución de capital, fusión, escisión y compraventa de acciones y partes sociales | Siempre |
| d) | Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía | Desde 4,000 UMA ($469,240.00) |
| e) | Contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía, con acreedor fuera del sistema financiero | Siempre |
Inmuebles: ¿qué valor se toma?
entre el precio pactado, el valor catastral, el valor comercial del inmueble o, en su caso, el monto garantizado por suerte principal (art. 17, fr. XII, ap. A, inciso a).
Una casa escriturada en $850,000 con un avalúo comercial de $1,000,000 se compara con el umbral por $1,000,000, y sí genera aviso.
Lo que queda fuera
- Las garantías sobre inmuebles constituidas a favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda (inciso a).
- Los fideicomisos constituidos para garantizar un crédito a favor de instituciones del sistema financiero u organismos públicos de vivienda (inciso d).
- Los créditos en los que el acreedor forma parte del sistema financiero o es un organismo público de vivienda (inciso e).
La forma de pago en la escritura
El artículo 33 pide a quienes dan fe pública identificar la forma de pago en los instrumentos de los actos del artículo 32 (los que tienen límite de efectivo) cuando valen 8,025 UMA ($941,412.75) o más. Si valen menos y ya se pagaron antes de firmar, basta la declaración del cliente bajo protesta de decir verdad.
Recuerde que una compraventa de inmueble de 8,025 UMA o más no puede pagarse en efectivo (art. 32, fr. I). Vea el límite de efectivo.
¿A quién identificar?
A quienes comparecen y, cuando sea el caso, a su beneficiario controlador. En la constitución de sociedades y en la compraventa de acciones esto es especialmente importante, porque el aviso se presenta siempre. Los requisitos detallados de identificación están en las Reglas de Carácter General; confírmelos con su área de cumplimiento.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma cubre la fracción XII con la clave de aviso FEP: tiene el cuestionario de fe pública, integra el expediente de los comparecientes, distingue los actos que se avisan siempre de los que tienen umbral y genera el XML validado contra el esquema oficial. El cotejo en listas se incluye según su plan.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
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