Agencias de autos nuevos, lotes de seminuevos, distribuidores de motos, camiones, lanchas o aeronaves: todos están en la misma fracción de la Ley Antilavado. Y tienen una particularidad que confunde a muchos: el efectivo se prohíbe antes de que haya que avisar.
¿A quién aplica?
El artículo 17, fracción VIII, incluye la comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos, nuevos o usados, aéreos, marítimos o terrestres.
Los números
| Control | Desde | En pesos (2026) |
|---|---|---|
| Identificación | 3,210 UMA | $376,565.10 |
| Prohibición de efectivo | 3,210 UMA | $376,565.10, contando contribuciones |
| Aviso | 6,420 UMA | $753,130.20 |
Un auto de $500,000 no genera aviso, pero no se puede pagar en efectivo: ya rebasa el límite de 3,210 UMA del artículo 32. Muchos negocios piensan que si no hay aviso, tampoco hay restricción.
Casos prácticos
| Situación | Qué aplica |
|---|---|
| Auto de $300,000, impuestos incluidos, en efectivo | Sin identificación obligatoria por monto, sin aviso; efectivo permitido |
| Camioneta de $500,000 por transferencia | Identificación, sin aviso |
| Camioneta de $500,000 en efectivo | Prohibido: no se puede aceptar |
| Auto de $900,000 con crédito | Identificación y aviso |
| Dos autos de $400,000 al mismo cliente en cuatro meses | Aviso con la segunda venta, por acumulación |
Casos especiales
- Flotillas: si vende varias unidades en una sola operación, la suma de las unidades debe coincidir con el valor de la operación, y es ese valor el que se compara con los umbrales.
- Embarcaciones y aeronaves: están en la misma fracción y piden datos propios, como bandera y matrícula.
- Cancelaciones: si una venta se cancela, el acumulado del cliente debe recalcularse.
- Moneda extranjera: los dólares en billetes también son efectivo. Ver moneda extranjera.
Señales de alerta del sector
- Compra de varias unidades de alto valor sin una actividad que lo justifique.
- Pago de terceros o de empresas sin relación con el comprador.
- Pide facturar a nombre de otra persona.
- Intenta dividir el pago en efectivo en varias partes o días.
- Vende el vehículo poco después de comprarlo.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma cubre la fracción VIII: aplica los umbrales de identificación y aviso, la revisión de efectivo desde 3,210 UMA y la acumulación de seis meses. Revierte el acumulado si se cancela una venta y genera el aviso XML con prefijo VEH, con los datos del vehículo y de las liquidaciones.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.