Joyerías, relojerías, compradores de oro, comercializadoras de plata y de piedras preciosas: la fracción VI tiene umbrales bajos y cubre tanto la venta como la compra. Si usted compra oro a particulares, también está obligado.
¿A quién aplica?
El artículo 17, fracción VI, incluye la comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en operaciones de compra o venta de esos bienes. Se exceptúan aquellas en las que interviene el Banco de México.
Los números
| Control | Desde | En pesos (2026) |
|---|---|---|
| Identificación | 805 UMA | $94,434.55 |
| Aviso | 1,605 UMA | $188,282.55 |
| Prohibición de efectivo | 3,210 UMA, por pieza o por lote | $376,565.10 |
Aquí el efectivo se prohíbe después del aviso: una venta de $200,000 en efectivo es válida, pero ya genera aviso. Lo que no se puede es recibir billetes por $376,565.10 o más (art. 32, fr. III), aunque se paguen en partes o se depositen en el banco.
Casos prácticos
| Situación | Qué aplica |
|---|---|
| Anillo de $60,000 con tarjeta | Sin identificación por monto, sin aviso |
| Reloj de $120,000 en efectivo | Identificación; efectivo permitido |
| Compra de oro a un particular por $190,000 | Identificación y aviso: la compra también cuenta |
| Lote de joyas de $400,000 en efectivo | Prohibido: no se puede aceptar |
| Dos relojes de $100,000 al mismo cliente en tres meses | Aviso con la segunda venta, por acumulación |
Si importa o exporta
El despacho aduanero de joyas, relojes, piedras y metales preciosos con valor individual de 485 UMA ($56,895.35) o más es Actividad Vulnerable de la fracción XIV para el agente o la agencia aduanal, o para usted si lo promueve sin agente. Es una obligación distinta de la suya como comerciante.
Señales de alerta del sector
- Compra piezas de alto valor sin interés en el diseño, la marca o el precio.
- Vende oro o joyas en cantidad sin explicar de dónde provienen.
- Pide dividir la compra en varios tickets o días.
- Paga con billetes extranjeros: también son efectivo (vea moneda extranjera).
- Quiere revender de inmediato lo que acaba de comprar.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma cubre la fracción VI con la clave de aviso MJR: aplica los umbrales de identificación y aviso con la UMA de la fecha, acumula seis meses por cliente, convierte moneda extranjera y genera el XML validado contra el esquema oficial.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.