El arte es difícil de valuar, fácil de trasladar y puede cambiar de manos en privado. Por eso las galerías, casas de subastas y comerciantes de arte están en la Ley Antilavado, en la fracción VII.
¿A quién aplica?
El artículo 17, fracción VII, incluye la subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte, en operaciones de compra o venta. Aplica a galerías, casas de subastas, marchantes y plataformas que vendan obra de forma habitual.
Los números
| Control | Desde | En pesos (2026) |
|---|---|---|
| Identificación | 2,410 UMA | $282,717.10 |
| Prohibición de efectivo | 3,210 UMA | $376,565.10 |
| Aviso | 4,815 UMA | $564,847.65 |
Entre $376,565.10 y $564,847.65 la obra no genera aviso por sí sola, pero ya no se puede pagar en efectivo (art. 32, fr. III). Igual que en vehículos, la restricción llega antes que el aviso.
Casos prácticos
| Situación | Qué aplica |
|---|---|
| Grabado de $80,000 en efectivo | Sin identificación por monto, sin aviso |
| Pintura de $300,000 por transferencia | Identificación |
| Escultura de $450,000 en efectivo | Prohibido: no se puede aceptar |
| Obra subastada en $700,000 | Identificación y aviso |
| Dos pinturas de $300,000 al mismo coleccionista en cinco meses | Aviso con la segunda, por acumulación |
En subastas: ¿a quién identificar?
La fracción habla de operaciones de compra o venta. En la práctica, conviene integrar expediente tanto del comprador como del consignante que entrega la obra para subasta, y de su beneficiario controlador si es una empresa. Si alguien puja por cuenta de otro, identifique a ambos. Defina el criterio en su manual y confírmelo con su área de cumplimiento.
Si importa o exporta obra
El despacho aduanero de obras de arte con valor individual de 4,815 UMA ($564,847.65) o más es Actividad Vulnerable de la fracción XIV para el agente o la agencia aduanal, o para quien lo promueva sin agente.
Señales de alerta del sector
- El comprador no muestra interés en la obra, la autoría ni el estado de conservación.
- Precios muy por arriba del mercado sin una explicación.
- Compra y reventa rápida de la misma pieza.
- Pagos desde cuentas de terceros o desde el extranjero sin relación clara.
- Pide no aparecer en registros o actuar solo por medio de un representante.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma cubre la fracción VII con la clave de aviso OBA: aplica los umbrales de identificación y aviso con la UMA vigente en la fecha, acumula seis meses por cliente, convierte moneda extranjera y genera el XML validado contra el esquema oficial.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.