En una empresa, ¿quién responde por la Ley Antilavado? La ley no deja la pregunta abierta: pide designar ante la autoridad a una Persona Representante Encargada del Cumplimiento. Y si no se designa, la responsabilidad recae en quienes administran la empresa.
¿Quién debe designarla?
Según el artículo 20 de la LFPIORPI:
- Personas morales que realizan Actividades Vulnerables.
- Quienes las realizan a través de fideicomisos o cualquier otra figura jurídica.
Las personas físicas no la designan: cumplen personal y directamente con sus obligaciones, salvo que presenten sus avisos por medio de una entidad colegiada.
¿Y si no se designa?
Mientras no haya una persona designada o su designación no sea aceptada, el cumplimiento corresponde a los integrantes del órgano de administración o al administrador único; en fideicomisos, a la parte fideicomitente o su representante (art. 20).
Lo que pide la ley
- Designarla ante la Secretaría y mantener vigente la designación.
- Capacitarla cada año para el cumplimiento de la ley, conforme a las Reglas de Carácter General.
- Resguardar su identidad: es información confidencial y reservada (arts. 20 y 38).
Desde la reforma de 2025, la ley también protege su identidad ante citaciones: cuando una autoridad judicial o administrativa requiera su comparecencia por temas de sus funciones, la diligencia puede atenderla el representante legal o apoderado de la empresa (art. 41 Bis).
Qué suele hacer en la práctica
- Coordinar la identificación de clientes y la integración de expedientes.
- Revisar las operaciones inusuales y decidir sobre los avisos de 24 horas.
- Asegurar que los avisos e informes se presenten a tiempo.
- Mantener actualizados la evaluación de riesgos y el manual de políticas internas.
- Organizar la capacitación anual del personal.
- Atender requerimientos y visitas de verificación.
Las funciones específicas se definen en las Reglas de Carácter General y en el manual de cada empresa.
Cómo elegir a la persona
- Que conozca la operación del negocio y tenga acceso a la información.
- Que tenga autoridad para frenar una operación cuando haga falta.
- Que tenga tiempo real para la función, no solo el nombramiento.
- Que cuente con un respaldo cuando no esté disponible.
Cómo le ayuda KYC Digital
En Configuración → Sujeto Obligado, la plataforma registra a su representante legal y a la persona encargada del cumplimiento. La designación ante el SAT se hace fuera de la plataforma, pero KYC Digital le recuerda las obligaciones pendientes y le da a esa persona un tablero con lo que requiere atención.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.