Antes de presentar el primer aviso, su negocio debe estar dado de alta en el padrón de Actividades Vulnerables, en el portal de Prevención de Lavado de Dinero del SAT. Esta guía reúne lo que piden la ley y el Reglamento para hacerlo y para mantener el registro en orden.
La obligación
Desde la reforma de 2025, el artículo 18, fracción IV Bis, obliga a quien realiza Actividades Vulnerables a darse de alta y registrarse en el padrón a través del portal y, en su caso, a modificar o dar de baja su registro. La información se envía por medios electrónicos y en el formato oficial publicado en el Diario Oficial de la Federación.
Lo que necesita
- Inscripción en el RFC, incluidos los fideicomisos u otras figuras jurídicas (Reglamento, art. 12).
- e.firma vigente. Las personas morales, los fideicomisos y las entidades colegiadas deben usar la e.firma asociada a su propio RFC, no la de su representante.
- La información de identificación que fijen las Reglas de Carácter General, en el formato que expida la UIF.
Los pasos
- Ubique su actividad y fracción del artículo 17. Si tiene dudas, use el cuestionario gratuito.
- Confirme que su e.firma esté vigente y que corresponda al RFC del sujeto obligado.
- Ingrese al portal PLD del SAT y capture la información de alta que pide el formato oficial.
- Guarde el acuse de registro: es la constancia de su alta.
- Si es persona moral, designe a su persona Representante Encargada del Cumplimiento.
Quien por su giro u objeto social pueda llegar a realizar una Actividad Vulnerable puede enviar su información al SAT antes de empezar a realizarla (Reglamento, art. 13).
La e.firma: cuidados prácticos
- Dejar vencer la e.firma: sin ella no podrá presentar avisos ni informes a tiempo.
- Depender de una sola persona que conoce la contraseña.
- Usar la e.firma de una persona física para trámites de la empresa.
- Compartir el archivo y la contraseña por correo o chat.
Anote en su calendario la fecha de vencimiento de la e.firma. Vea calendario de cumplimiento.
Modificaciones y baja
Si cambian sus datos, actualice el registro. Si deja de realizar Actividades Vulnerables, solicite su baja conforme a las Reglas: surte efectos desde que la presenta. Mientras no la solicite, debe seguir presentando avisos o informes (Reglamento, art. 12), aunque ya no opere. Vea informe en ceros.
Cómo le ayuda KYC Digital
En Configuración → Sujeto Obligado registra sus datos fiscales, actividades vulnerables, representante, encargado de cumplimiento y la constancia de registro o acuse del SAT. El perfil avanza por cuatro estados hasta «Operación habilitada», que indica que la cuenta está lista en la plataforma; no es una certificación del SAT. La plataforma no presenta trámites por usted: el alta y los avisos se hacen en el portal con su e.firma.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.