Algunas obligaciones antilavado son de todos los días, otras de cada mes y otras de cada año. Este calendario las ordena por frecuencia para que nada dependa de la memoria.
En cada operación
- Identificar al cliente y a su beneficiario controlador según los umbrales de su actividad.
- Revisar el límite de efectivo antes de aceptar billetes.
- Registrar la operación y revisar la acumulación.
En 24 horas
El aviso por sospecha: dentro de las 24 horas siguientes a que tuvo conocimiento de la información o se generó la sospecha (art. 18, fr. VI).
Cada mes
Fecha límite para presentar los avisos de las operaciones del mes anterior (art. 23), o el informe que corresponda si no hubo avisos.
Organícelo con un cierre mensual.
Cada año
| Obligación | Base |
|---|---|
| Programa de capacitación anual para administración, directivos, responsable de cumplimiento y personal en contacto con clientes | Art. 18, fr. IX |
| Capacitación anual de la persona Representante Encargada del Cumplimiento | Art. 20 |
| Revisión de auditoría interna o externa que dictamine en un año calendario la efectividad del cumplimiento | Art. 18, fr. XI |
El decreto de reforma de 2025 (transitorio segundo) dice que el periodo anual de capacitación y auditoría es el año calendario. Las obligaciones de las fracciones VII a XI del artículo 18 entran en vigor en los plazos que establezcan las Reglas de Carácter General (transitorio tercero). Confirme con su área de cumplimiento las fechas que le aplican según las Reglas vigentes.
Periódicamente y cuando haya cambios
- Actualizar la evaluación de riesgos y el manual de políticas internas.
- Actualizar expedientes según el riesgo de cada cliente.
- Actualizar el registro en el padrón si cambian sus datos, o solicitar la baja si deja de realizar la actividad. Vea alta en el portal PLD.
- Revisar la vigencia de la e.firma.
A largo plazo
Conserve la información y los avisos al menos 10 años (art. 18, fr. IV, y Reglamento, art. 20). Vea conservación de información.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma calcula la fecha límite de cada aviso y muestra los días restantes. Según su plan, el tablero incluye una agenda regulatoria y el avance de sus obligaciones, con pendientes de documentos, avisos y vencimientos.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.