«¿Para qué quieren todo esto?» Muchos clientes se incomodan cuando se les piden documentos. La forma de pedirlos hace la diferencia entre un expediente completo y una venta perdida. Esta guía reúne argumentos y buenas prácticas para su equipo comercial.
Argumentos que funcionan
Es la ley
La Ley Antilavado obliga al negocio a identificar a sus clientes, y obliga a los clientes a dar la información necesaria (arts. 18 y 21).
Es para todos
No es una sospecha sobre usted: se pide a todos los clientes en esta operación.
Lo protege
Un expediente completo protege también al cliente frente a suplantaciones de identidad.
Frases sugeridas
- «Por disposición de la Ley Antilavado, en este tipo de operación necesitamos integrar su expediente.»
- «Es el mismo procedimiento para todos nuestros clientes.»
- «Sus datos se usan solo para cumplir esta obligación y se resguardan con confidencialidad.»
- «Sin el expediente completo, la ley no nos permite cerrar la operación.»
Buenas prácticas
- Avise desde el principio, no al momento de firmar: entregue la lista de documentos en la primera cita.
- Pida todo de una vez, con una lista clara según el tipo de cliente. Vea qué debe contener el expediente.
- Ofrezca un canal seguro para recibir documentos, no el chat personal del vendedor.
- Revise antes de cerrar: un expediente incompleto después de la operación es difícil de completar.
- Escale a cumplimiento si el cliente se niega.
Si el cliente se niega
Usted debe abstenerse de realizar la operación, sin responsabilidad alguna (art. 21). Vea abstención y suspensión. Si además hay una sospecha, valore el aviso de 24 horas.
No mencione avisos, sospechas ni reportes a la autoridad. Explicar la obligación general está bien; revelar que existe o existirá un aviso sobre el cliente es delito (art. 63, fr. II).
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma indica qué documentos pide cada tipo de cliente y cuáles faltan. Con KYC Passport, las personas que sus clientes identifican pueden guardar y compartir sus propios documentos, con control sobre quién los ve y por cuánto tiempo. La identificación asistida lee los PDF y propone los datos, que usted revisa antes de guardar.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.