Casinos, salas de sorteos, plataformas de apuestas en línea y organizadores de concursos con permiso de la Secretaría de Gobernación tienen los umbrales más bajos de la Ley Antilavado. Además, desde la reforma al Reglamento de marzo de 2026, varias operaciones chicas del mismo día pueden sumar.
¿A quién aplica?
El artículo 17, fracción I, incluye los juegos con apuesta, concursos y sorteos que realizan organismos descentralizados o que operan con permisos o autorizaciones de la Secretaría de Gobernación, conforme a la Ley Federal de Juegos y Sorteos.
Lo que se vigila son estas operaciones con los participantes:
- La venta de boletos, fichas o comprobantes similares para participar.
- El pago del valor que representan esos boletos, fichas o recibos.
- La entrega o pago de premios.
- Cualquier otra operación financiera con los participantes.
El Reglamento (art. 21) aclara que «venta de boletos» es cualquier operación por la que usted reciba recursos que permitan jugar o participar.
Los números
| Control | Desde | En pesos (2026) |
|---|---|---|
| Identificación | 325 UMA | $38,125.75 |
| Aviso | 645 UMA | $75,664.95 |
| Prohibición de efectivo (boletos y premios) | 3,210 UMA | $376,565.10 |
Los pesos se calculan con la UMA 2026 de $117.31. Vea cómo convertir la UMA a pesos.
Operaciones en serie: la regla de las 24 horas
La ley pide identificar también cuando las operaciones se hacen «en serie de transacciones vinculadas entre sí en apariencia». El Reglamento (art. 21 Bis, adicionado el 27 de marzo de 2026) le puso reglas claras:
Mismo cliente
Dos o más operaciones con la misma persona: boletos, fichas, pago de premios o transacciones financieras.
Mismo lugar
En su establecimiento o en su plataforma digital.
24 horas
Si la suma llega a 325 UMA dentro de las 24 horas siguientes a la primera operación, es Actividad Vulnerable.
Un jugador compra fichas por $15,000 a las 8 pm, otras por $15,000 a las 11 pm y cobra $10,000 en premios a la 1 am. Ninguna llega sola a $38,125.75, pero juntas suman $40,000 en menos de 24 horas: hay que identificarlo.
Esta regla de 24 horas es distinta de la acumulación de seis meses, que sigue aplicando para el aviso.
El efectivo
El artículo 32, fracción IV, prohíbe comprar boletos y entregar o pagar premios con monedas y billetes, nacionales o extranjeros, desde 3,210 UMA. Un premio de $400,000 no se puede pagar en efectivo, aunque el ganador lo pida. Más detalle en el límite de efectivo.
Señales de alerta del sector
- Compra fichas en efectivo, apuesta poco y pide cobrar con transferencia o cheque.
- Divide sus compras en montos justo debajo de los umbrales.
- Compra boletos o tickets premiados a otros jugadores.
- Varias personas juegan en coordinación y cobra solo una.
- Pide que el premio se deposite a nombre de un tercero.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma tiene el cuestionario de la fracción I, aplica los umbrales de identificación y aviso con la UMA vigente en la fecha, acumula las operaciones por cliente y genera el aviso XML con clave JYS, validado contra el esquema oficial. El cotejo en listas se incluye según su plan.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.