Antes de operar con un cliente, conviene saber si aparece en alguna lista de sanciones o de riesgo. Cotejar listas es rápido, pero leer bien el resultado requiere criterio: una coincidencia de nombre no es una confirmación.
Las listas más usadas
| Lista | Quién la publica | Qué contiene |
|---|---|---|
| Lista consolidada del Consejo de Seguridad | Organización de las Naciones Unidas | Personas y entidades sujetas a sanciones internacionales, incluidas las vinculadas con terrorismo |
| Lista SDN | OFAC, del Departamento del Tesoro de Estados Unidos | Personas y empresas sancionadas por Estados Unidos, incluidas las vinculadas con narcotráfico |
| Listado del artículo 69-B | SAT | Contribuyentes que emiten comprobantes fiscales de operaciones que la autoridad presume inexistentes |
| Personas Políticamente Expuestas | Varias fuentes; la SHCP integra un listado de cargos | Personas con funciones públicas, que requieren seguimiento intensificado |
¿Y la Lista de Personas Bloqueadas?
La UIF administra una Lista de Personas Bloqueadas que aplica principalmente a las entidades financieras, conforme a sus propias leyes. La LFPIORPI no la menciona para las Actividades Vulnerables. Si usted la consulta, o qué hacer ante una coincidencia, debe definirse según las Reglas de Carácter General y su manual; confírmelo con su área de cumplimiento.
La lista de PEP de la SHCP
Desde la reforma de 2025, la Secretaría elabora y mantiene un listado nominativo de cargos de servidores públicos considerados PEP, con información que le envían los poderes y órganos públicos (art. 51 Ter). Si después de identificar a su cliente no puede determinar si es PEP, puede consultar a la UIF (Reglamento, art. 45 Ter). Vea Personas Políticamente Expuestas.
Qué hacer ante una coincidencia
- No concluya por el nombre: compare fecha de nacimiento, nacionalidad, RFC o CURP y demás datos.
- Descarte homónimos y deje escrito por qué.
- Si se confirma o no puede descartarla, escale a la persona encargada del cumplimiento.
- Evalúe el aviso de 24 horas si hay sospecha, aunque la operación no se celebre.
- No le diga al cliente que existe un aviso: revelarlo es delito (art. 63, fr. II).
¿Cuándo cotejar?
- Al dar de alta al cliente y a su beneficiario controlador.
- Antes de una operación importante.
- Periódicamente, porque las listas cambian.
Cómo le ayuda KYC Digital
Según su plan, la plataforma coteja contra la lista del Consejo de Seguridad de la ONU, la lista SDN de la OFAC, el listado 69-B del SAT y PEP, registra el resultado y permite la revisión manual de coincidencias. El cotejo apoya su análisis; la decisión sigue siendo suya. El plan Light no incluye listas.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.