El enfoque basado en riesgos funciona en los dos sentidos: más medidas donde hay más riesgo y menos carga donde el riesgo es bajo. La ley y el Reglamento prevén varias formas de cumplir de manera simplificada.
La base: artículo 19 de la ley
Según el riesgo
El Reglamento debe establecer medidas simplificadas en función del nivel de riesgo de la actividad y de quien la realiza.
Medios alternativos
Si otra ley ya le obliga a dar la misma información que un aviso, cumplirla en tiempo y forma puede contar como medio alternativo.
Clientes de derecho público
A las personas morales mexicanas de derecho público se les aplica un régimen simplificado de identificación, según las Reglas.
Identificación simplificada
El artículo 15 del Reglamento, reformado el 27 de marzo de 2026, permite cumplir la identificación del cliente con medidas simplificadas cuando quien realiza la Actividad Vulnerable es considerado de bajo riesgo según su propia evaluación (art. 18, fr. VII, de la ley).
Las Reglas fijan los términos, que consisten en cumplir la obligación de recabar copia del documento de identificación mediante el resguardo de los datos que contiene ese documento. Confirme con su área de cumplimiento si usted califica y cómo aplicarlo.
El artículo 14 del Reglamento añade que las Reglas establecerán también los casos de excepción para identificar al beneficiario controlador, según el tipo de cliente.
Medios de cumplimiento alternativos
El artículo 16 del Reglamento permite presentar avisos por un medio alternativo si se cumplen tres condiciones:
- Misma calidad: la información cumple las mismas características de integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad, y se envía por medios electrónicos.
- Mismos plazos: se presenta en los mismos plazos y por los mismos periodos que los avisos.
- Acceso de la UIF: la UIF tiene acceso remoto y directo a la información completa.
La UIF determina y da a conocer esos medios; usted también puede proponerle uno por escrito y la UIF resuelve a más tardar en 20 días hábiles. Mientras no exista uno determinado, los avisos se presentan por la vía normal. El caso ya previsto es el de comercio exterior, que cumple por el sistema del pedimento (vea la guía de comercio exterior).
Lo que no cambia
- Simplificar no significa dejar de identificar: cambia la forma, no la obligación.
- Un medio alternativo no exime de las demás obligaciones de la ley.
- Si su evaluación cambia a riesgo medio o alto, las medidas simplificadas dejan de ser apropiadas.
Para las organizaciones sin fines de lucro, la reforma de 2025 prevé medidas simplificadas propias. Vea la guía de donativos.
Cómo le ayuda KYC Digital
Según su plan, la plataforma documenta la evaluación de riesgo con su historial, que es la base para justificar medidas simplificadas ante una verificación. En todos los planes, el expediente registra los datos de identificación del cliente y su avance.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
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