Incumplir la Ley Antilavado no solo expone a su negocio a ser usado por terceros: tiene un costo directo. Las multas se expresan en UMA, son créditos fiscales que se cobran como cualquier adeudo con Hacienda (art. 52), y algunas conductas son delito.
Las multas
Los artículos 53 y 54 de la LFPIORPI las agrupan en tres niveles. Con la UMA de 2026 ($117.31):
| Conducta | Multa | En pesos |
|---|---|---|
| No atender requerimientos de la autoridad; incumplir cualquier obligación del artículo 18; aviso presentado hasta 30 días tarde; aviso sin los requisitos del artículo 24 | 200 a 2,000 UMA | $23,462 a $234,620 |
| Aviso presentado más de 30 días tarde; incumplir las obligaciones de las sociedades sobre su beneficiario controlador (arts. 33, 33 Bis y 33 Ter) | 2,000 a 10,000 UMA | $234,620 a $1,173,100 |
| Omitir avisos; participar en operaciones con efectivo prohibido | 10,000 a 65,000 UMA, o del 10% al 100% del valor de la operación, lo que sea mayor | $1,173,100 a $7,625,150, o más |
Recuerde que el artículo 18 incluye identificar al cliente y a su beneficiario controlador, conservar la información, registrarse en el padrón y, desde 2025, evaluar riesgos, tener manual, capacitar, monitorear y auditar. Cada uno puede generar una multa.
Qué toma en cuenta la autoridad
Para fijar el monto dentro de cada rango, el artículo 60 considera:
- La reincidencia, sus causas y las acciones correctivas aplicadas. Es reincidente quien comete la misma infracción dentro de los dos años siguientes a que quedó firme la sanción anterior.
- La cuantía de la operación, buscando proporcionalidad.
- La intención de realizar la conducta.
Cómo reducir o evitar la multa
Si cumple de manera espontánea, antes de que inicie una verificación, y reconoce expresamente la falta, la autoridad no lo sanciona por única ocasión. Si ya usó ese beneficio, la multa puede reducirse hasta en 50% (art. 55). Más detalles en Avisos fuera de plazo.
Otras consecuencias
- Suspensión de operaciones: la Secretaría puede ordenar suspender temporalmente operaciones con determinados clientes mientras se resuelve el procedimiento correspondiente (art. 54 Bis).
- Revocación de permisos: en juegos y sorteos, blindaje y traslado de valores, la reincidencia u omitir avisos puede llevar a revocar el permiso (art. 56).
- Fedatarios y agentes aduanales: la reincidencia puede llevar a la cancelación de la habilitación del corredor público o de la autorización aduanal, y a procedimientos para notarios (arts. 57 a 59).
Conductas que son delito
Para quien dé información falsa para un aviso, modifique o altere datos de avisos o de respuestas a requerimientos, o incorpore información ilegible que impida conocer su contenido (art. 62). Si fue un error, se corrige espontáneamente antes de que la autoridad lo conozca y es culposo, no se sanciona.
Revelar sin autorización información que vincule a una persona con un aviso tiene prisión de cuatro a diez años (art. 63, fr. II). Por eso nunca se le comenta a un cliente que se presentó un aviso sobre él. Más en Confidencialidad de los avisos.
Cómo defenderse
Las sanciones se pueden impugnar con el recurso de revisión ante la propia Secretaría o directamente ante el Tribunal Federal de Justicia Administrativa (art. 61). Los plazos son cortos: consulte a un abogado en cuanto reciba una resolución.
Cómo le ayuda KYC Digital
La mejor forma de evitar multas es no llegar a ellas. KYC Digital le avisa qué falta en cada expediente, calcula los plazos de sus avisos, revisa el efectivo de cada operación y conserva la evidencia para responder a la autoridad.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.