Usted presenta sus avisos en el portal del SAT, pero quien los analiza es la UIF, y quien investiga delitos es la Fiscalía. Saber qué hace cada autoridad le ayuda a entender a quién le responde y por qué.
El mapa de autoridades
| Autoridad | Qué hace en materia antilavado | Base |
|---|---|---|
| Secretaría de Hacienda (SHCP) | Autoridad competente para aplicar e interpretar la ley en lo administrativo; emite las Reglas de Carácter General; recibe avisos; denuncia delitos; es enlace con organismos internacionales | Ley, arts. 5 y 6 |
| UIF (Unidad de Inteligencia Financiera, de la SHCP) | Interpreta para efectos administrativos; expide los formatos oficiales de avisos; determina medios de cumplimiento alternativos; integra la información para la lista de PEP; resguarda los avisos | Reglamento, art. 3 |
| SAT | Integra el padrón; recibe avisos e informes y los envía a la UIF; realiza visitas de verificación; vigila el cumplimiento; impone sanciones | Reglamento, art. 4 |
| Fiscalía General de la República | Cuenta con una Unidad Especializada en Análisis Financiero, que puede consultar las bases de datos de avisos para investigar | Ley, arts. 7, 8 y 44 |
| CNBV, CNSF y CONSAR | Supervisan el cumplimiento de las entidades financieras | Ley, art. 16 |
| Seguridad y Protección Ciudadana y Guardia Nacional | Se coordinan con la SHCP para los fines de la ley | Ley, arts. 6 y 11 |
El camino de un aviso
- Usted lo presenta en el portal del SAT con su e.firma.
- El SAT lo recibe y lo remite a la UIF.
- La UIF lo analiza junto con otra información.
- Si hay elementos de un delito, la Secretaría debe denunciarlo ante la Fiscalía (art. 40).
Por sí mismo, un aviso no tiene valor probatorio pleno, y el Ministerio Público no puede sostener una investigación solo con avisos (art. 42). Su identidad como quien avisó está protegida. Vea confidencialidad de avisos.
¿Con quién trata usted?
- Con el SAT para el alta en el padrón, los avisos, los informes, las visitas y las multas.
- Con la UIF cuando propone un medio de cumplimiento alternativo o consulta si un cliente es PEP.
- Con la SHCP si impugna una multa mediante recurso de revisión (art. 6, fr. VI; art. 61).
Vea también visitas de verificación y multas.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma prepara el XML del aviso y lo valida contra el esquema oficial; usted lo presenta en el portal del SAT con su RFC y e.firma y registra el acuse. Para una visita, exporta en CSV las operaciones, avisos, informes y expedientes.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.