«Lavado de dinero» es el nombre común. El nombre legal en México es operaciones con recursos de procedencia ilícita. Conviene distinguir tres cosas: el delito, las faltas administrativas y los delitos propios de la Ley Antilavado.
Tres cosas distintas
| Qué es | Dónde está | Quién lo sanciona | |
|---|---|---|---|
| El delito de lavado | Operar con recursos sabiendo que provienen de una actividad ilícita, para ocultar su origen | Código Penal Federal, Título Vigésimo Tercero, Capítulo II | Un juez penal, tras la investigación de la Fiscalía |
| Las faltas administrativas | Incumplir obligaciones: no identificar, no avisar, avisar tarde, aceptar efectivo prohibido | LFPIORPI, arts. 53 y 54 | El SAT, con multas |
| Los delitos de la LFPIORPI | Dar información falsa para los avisos, alterarla o revelar que existe un aviso | LFPIORPI, arts. 62 a 64 | Un juez penal |
La definición legal de los «Delitos de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita» remite al Código Penal Federal (art. 3, fr. IV, de la LFPIORPI). Las multas y los delitos propios de la ley se explican en multas y delitos de la Ley Antilavado.
Delitos relacionados
El Reglamento (art. 19, reformado el 27 de marzo de 2026) considera relacionados con el lavado, entre otros:
- Los del Capítulo I del Título Vigésimo Tercero del Código Penal Federal.
- Los previstos en leyes especiales.
- Los de carácter patrimonial cuyos recursos pudieran ocultar su origen ilícito o servir para financiar alguna actividad ilícita.
¿Y su negocio?
Cumplir protege
Identificar, registrar y avisar en tiempo deja constancia de que actuó con diligencia.
Avisar no es acusar
Un aviso no tiene, por sí mismo, valor probatorio pleno (art. 42) y no viola secretos ni confidencialidad (art. 22).
Callar al cliente
Revelar a alguien que existe un aviso es delito (art. 63, fr. II). Vea confidencialidad.
Ignorar a propósito señales claras o ayudar al cliente a evitar un umbral puede ir más allá de una falta administrativa. Ante una sospecha, presente el aviso de 24 horas y consulte a su asesor jurídico.
Quién investiga
La Secretaría de Hacienda debe denunciar ante la Fiscalía cualquier operación de una Actividad Vulnerable que pudiera constituir un delito federal (art. 40). La Fiscalía cuenta con una Unidad Especializada en Análisis Financiero (art. 7). Vea autoridades PLD en México.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma deja constancia de su cumplimiento: expedientes, operaciones con la regulación aplicada, avisos y acuses, exportables en CSV para una verificación.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.