Una venta que se cae, un contrato que se rescinde, un apartado que se devuelve. Las operaciones canceladas son normales, pero en materia antilavado dejan rastro: afectan la acumulación, pueden afectar avisos y, a veces, son en sí mismas una señal de alerta.
Qué hay que revisar cuando se cancela
La acumulación
La operación cancelada puede dejar de contar para el acumulado de seis meses del cliente. Hay que recalcularlo.
El aviso
Si la operación aún no se avisaba, puede dejar de requerir aviso. Si ya se presentó, confirme con su área de cumplimiento si procede un aviso de modificación.
La devolución
Si recibió efectivo, se devuelve en la misma forma de pago y la misma moneda (Reglamento, art. 43).
El tratamiento exacto de cancelaciones en avisos ya presentados depende de las Reglas y del formato oficial.
Cancelar no es borrar
- Conserve el registro con el motivo, la fecha y quién la canceló: la información se guarda al menos 10 años.
- Guarde el soporte: convenio de rescisión, comprobante de devolución, correspondencia.
- Reserve el borrado para errores de captura, nunca para operaciones reales.
Cuando la cancelación es la señal
- El cliente paga en efectivo, cancela pronto e insiste en que la devolución sea por transferencia o cheque.
- Pide que la devolución se haga a otra persona o a otra cuenta.
- Cancela cuando le piden documentos o se acerca a un umbral.
- Cancela y vuelve a operar dividiendo el monto.
Si hay sospecha, el aviso se presenta aunque la operación no se haya celebrado, con los datos de quien la intentó (art. 18, fr. VI, y Reglamento, art. 7 Bis). Vea aviso de 24 horas.
Devoluciones y efectivo
Si recibió monedas y billetes, nacionales o extranjeros, o metales preciosos para una operación de las del artículo 32 y esta se cancela o requiere devolución, debe regresar los recursos en la misma forma de pago y con la misma moneda o divisa (Reglamento, art. 43).
Así se evita que una cancelación sirva para convertir efectivo en una transferencia «limpia». Vea efectivo: parcialidades y devoluciones y límite de efectivo.
Cómo le ayuda KYC Digital
En la plataforma, Cancelar operación no la borra: queda cancelada con motivo, usuario y fecha, y la acumulación se reevalúa. El historial de avisos incluye el estatus Cancelado. Eliminar quita el registro, por eso conviene reservarlo para errores de captura.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
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