«¿Esto me aplica?» es la primera pregunta de casi todos los negocios. La respuesta no depende del tamaño de su empresa ni de si es persona física o moral, sino de qué hace, con qué frecuencia y por qué montos.
Cuatro preguntas para saberlo
- ¿Su actividad está en el artículo 17? Inmuebles, vehículos, joyas, arte, préstamos, arrendamiento, blindaje, juegos, tarjetas, traslado de valores, servicios profesionales, fe pública, donativos, comercio exterior o activos virtuales. Vea actividades vulnerables por sector.
- ¿La realiza de forma habitual o profesional? La mayoría de las fracciones lo exigen. Vender su propio auto una vez no es lo mismo que dedicarse a vender autos.
- ¿Llega a los montos de la fracción? Las operaciones por debajo de los umbrales no dan lugar a obligación alguna (art. 17), salvo que sumen el umbral de aviso en seis meses.
- ¿Es usted una entidad financiera? Si lo es, se rige por su propia regulación y no por el régimen de Actividades Vulnerables.
Casos que suelen confundir
| Situación | Respuesta general |
|---|---|
| Opero por medio de un fideicomiso | Igual realiza la actividad: la ley lo dice expresamente (art. 17, último párrafo). Vea fideicomisos |
| Soy persona física | Cumple personal y directamente las obligaciones (art. 20) |
| Soy abogado o contador | Depende de la operación, no de la profesión. Vea la guía de servicios profesionales |
| Rento un solo local | Depende de la renta mensual: identificación cuando supera 1,605 UMA. Vea la guía de arrendamiento |
| Hago una sola operación grande al año | Revise si es parte de su giro (habitual o profesional) y los montos de su fracción |
Si sí lo es
- Darse de alta en el padrón. Vea alta en el portal PLD.
- Identificar a sus clientes y presentar avisos. Vea obligaciones.
- Si es persona moral, designar a su persona Representante Encargada del Cumplimiento.
Las obligaciones nacen al realizar la actividad, no al darse de alta. Si descubre que debió cumplir desde antes, regularícese cuanto antes y asesórese: corregir por cuenta propia puede reducir las multas. Vea avisos fuera de plazo.
Cómo le ayuda KYC Digital
El cuestionario gratuito le pregunta por su actividad y le indica la fracción del artículo 17 aplicable, si hay obligación de aviso y los umbrales vigentes en UMA. No pide cuenta ni guarda sus respuestas.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.