Cumplir la Ley Antilavado no es un trámite único: es un programa que funciona todos los meses. Esta guía propone un orden para ponerlo en marcha desde cero, sin intentar hacerlo todo el primer día.
Las fases
- Diagnóstico. Confirme qué actividades realiza, en qué fracción está y desde cuándo. Vea ¿soy sujeto obligado?
- Registro y responsables. Alta en el padrón con su e.firma y, si es persona moral, designación de la persona Representante Encargada del Cumplimiento.
- Lo básico de cada mes. Identificar clientes, registrar operaciones, revisar umbrales y efectivo, presentar avisos o informes. Esto no puede esperar.
- Evaluación de riesgos. Sus riesgos y los de sus clientes (art. 18, fr. VII). Vea enfoque basado en riesgos.
- Manual de políticas internas, que refleje lo que realmente hace (art. 18, fr. VIII). Vea el manual.
- Personas. Selección de personal y capacitación anual (art. 18, fr. IX). Vea programa de capacitación.
- Monitoreo automatizado de operaciones (art. 18, fr. X). Vea monitoreo.
- Auditoría anual de la efectividad del programa (art. 18, fr. XI). Vea auditoría PLD.
Las obligaciones de las fracciones VII a XI del artículo 18 entran en vigor en los plazos que establezcan las Reglas de Carácter General. Confirme con su área de cumplimiento qué fechas le aplican.
Quién hace qué
| Rol | Responsabilidad |
|---|---|
| Dirección u órgano de administración | Aprueba el manual, asigna recursos y responde si no hay representante designado (art. 20) |
| Representante Encargada del Cumplimiento | Coordina el programa, los avisos y la relación con la autoridad |
| Personal en contacto con clientes | Identifica, recaba documentos y escala señales de alerta |
| Auditoría interna o externa | Revisa y dictamina la efectividad del programa |
Todo debe dejar evidencia
- Expedientes, operaciones y avisos con sus acuses.
- Evaluación de riesgos y su fecha.
- Manual aprobado y sus versiones.
- Listas de asistencia y contenidos de capacitación.
- Dictamen de auditoría y corrección de observaciones.
En una visita de verificación, lo que no está documentado es difícil de demostrar. Vea visitas de verificación.
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma cubre lo de cada mes en todos los planes: expediente, operaciones, umbrales, avisos y XML. Según su plan, suma evaluación de riesgo con matriz, cotejo en listas, alertas, monitoreo y agenda regulatoria. Además, guarda en Configuración → Sujeto Obligado sus lineamientos y procedimientos internos en PDF.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.