Los términos de la Ley Antilavado, explicados en una línea y con su fuente. Donde la ley da una definición, la seguimos (art. 3 de la LFPIORPI y art. 2 de su Reglamento); los demás son términos de uso común en cumplimiento.
A a D
| Término | Significado |
|---|---|
| Acumulación | Suma de operaciones del mismo cliente y tipo en hasta seis meses para saber si alcanzan el umbral de aviso (Reglamento, art. 7) |
| Actividad Vulnerable | Las actividades del artículo 17 de la ley (y, para entidades financieras, las del artículo 14) |
| Aviso | Reporte de una operación que se presenta a la autoridad en términos del artículo 17 |
| Aviso de 24 horas | El que se presenta ante una sospecha, aunque la operación no se celebre (art. 18, fr. VI) |
| Beneficiario controlador | La persona física que obtiene el beneficio de la operación o controla a la persona moral cliente; equiparable a beneficiario final y propietario real |
| Cliente o Usuaria | Persona física o moral, o fideicomiso, que celebra operaciones con quien realiza una Actividad Vulnerable |
| Desarrollo inmobiliario | Proyecto para construir inmuebles o fraccionar lotes, destinado a su venta o renta |
E a L
| Término | Significado |
|---|---|
| Enfoque basado en riesgos | Dar más atención y medidas donde el riesgo es mayor (art. 18, fr. VII) |
| Entidad colegiada | Persona moral que presenta los avisos de sus integrantes, con convenio con la autoridad |
| Entidad financiera | Bancos y demás entidades del sistema financiero, con su propio régimen |
| Fedatario público | Notarios, corredores y servidores públicos con fe pública |
| Informe | Reporte que se presenta en términos de las Reglas, como el informe en ceros |
| KYC / KYB | Conozca a su cliente / conozca a su empresa cliente. Vea KYC y KYB |
| LFPIORPI | Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita: la Ley Antilavado |
M a R
| Término | Significado |
|---|---|
| Metales preciosos | Oro, plata y platino |
| Perfil transaccional | Lo que se espera que el cliente opere; el monitoreo detecta lo que no encaja (art. 18, fr. X) |
| PEP | Persona que desempeña o desempeñó funciones públicas, en México o en el extranjero, y sus personas relacionadas |
| Piedras preciosas | Las gemas que enumera la ley, como diamantes, esmeraldas, rubíes y aguamarinas |
| PLD / AML | Prevención de lavado de dinero / Anti-Money Laundering |
| Relación de negocios | Relación formal y habitual con el cliente, excluyendo lo ocasional y la fe pública |
| Representante Encargada del Cumplimiento | Persona designada ante la Secretaría para cumplir las obligaciones de la ley |
| Riesgo | Probabilidad de que la actividad se use para lavar recursos o financiar organizaciones delictivas |
S a Z
| Término | Significado |
|---|---|
| SAT | Servicio de Administración Tributaria: recibe avisos, lleva el padrón, verifica y sanciona |
| Secretaría | La Secretaría de Hacienda y Crédito Público |
| Sujeto obligado | Término de uso común para quien realiza una Actividad Vulnerable |
| UIF | Unidad de Inteligencia Financiera, de la Secretaría de Hacienda |
| UMA | Unidad de Medida y Actualización: $117.31 diarios en 2026 |
| Umbral | Monto, en UMA, desde el que se identifica, se avisa o se prohíbe el efectivo |
Cómo le ayuda KYC Digital
La plataforma aplica estos conceptos en el día a día: expedientes con beneficiario controlador, umbrales en UMA, acumulación de seis meses y avisos XML. El cuestionario gratuito le dice qué le aplica.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
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