Una señal de alerta no prueba nada, pero indica que conviene detenerse y revisar. Estas son las más útiles por sector, reunidas en un solo lugar para capacitar a su equipo.
Señales que aplican a todos
- Se niega a identificarse o entrega documentos dudosos.
- No puede explicar el origen de los recursos.
- Insiste en pagar en efectivo o en dividir el pago.
- Paga un tercero sin relación clara.
- La operación no corresponde a su perfil o actividad.
- Pregunta cómo evitar los umbrales o los avisos.
Por sector
| Sector | Señales típicas | Guía |
|---|---|---|
| Inmuebles | Precio muy distinto al valor; compras de varias unidades sin perfil; reventa rápida | Inmobiliarias |
| Arrendamiento | Rentas pagadas por adelantado en efectivo; el arrendatario no usa el inmueble | Arrendamiento |
| Vehículos | Varias unidades de alto valor; factura a nombre de otro; reventa inmediata | Vehículos |
| Joyas y metales | Compra sin interés en la pieza; venta de oro en cantidad sin explicar su origen | Joyerías |
| Arte | Precios fuera de mercado; compra y reventa rápida; anonimato | Obras de arte |
| Juegos y sorteos | Fichas en efectivo, poco juego y cobro por transferencia; compra de tickets premiados | Juegos |
| Préstamos | Liquidación anticipada en efectivo; pagos de terceros | Préstamos |
| Empeño | Muchas piezas que nunca se recuperan; no sabe de dónde vienen | Casas de empeño |
| Tarjetas y vales | Compra de muchos vales sin destinatarios claros; recargas seguidas de retiros | Tarjetas |
| Blindaje | Vehículo a nombre de otro; nivel de blindaje sin relación con su perfil | Blindaje |
| Traslado de valores | Volúmenes de efectivo que no corresponden al giro; no declara el valor | Traslado |
| Servicios profesionales | Estructuras complejas sin razón de negocio; manejo de recursos de terceros | Profesionales |
| Fe pública | Socios sin perfil; poderes irrevocables a desconocidos; cambios de capital frecuentes | Notarios |
| Donativos | Donativos condicionados a pagar a un tercero; devolución pedida poco después | Donativos |
| Comercio exterior | Valor declarado distinto al de mercado; importador sin giro relacionado | Comercio exterior |
| Activos virtuales | Muchas operaciones justo debajo de 210 UMA; retiros a billeteras sin historial | Activos virtuales |
Qué hacer ante una señal
- No la ignore y no la comente con el cliente.
- Escale a la persona encargada del cumplimiento.
- Analice y documente. Vea cómo analizar operaciones inusuales.
- Si hay sospecha, presente el aviso de 24 horas, aunque la operación no se celebre.
Cómo le ayuda KYC Digital
En todos los planes, la plataforma revisa el efectivo y el fraccionamiento en cada operación y acumula seis meses por cliente. Según su plan, las alertas y el monitoreo señalan operaciones fuera del perfil del cliente.
Este artículo es informativo y resume la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) con su última reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025. No sustituye la lectura de la ley, su Reglamento y sus Reglas de Carácter General, ni la asesoría jurídica para su caso.
Lleve su cumplimiento en un solo lugar
KYC Digital le ayuda a integrar expedientes, registrar operaciones, detectar cuándo hay aviso y preparar el XML para el SAT.